Юрист предостерег россиян от переводов денег с карты на карту

EN

Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Переводы денежных средств с карты на карту могут повлечь за собой правовые риски и проверки со стороны контролирующих органов как для отправителя, так и для получателя. Об этом 14 июля сообщил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

«Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов», — предупредил Хаминский в беседе с агентством «Прайм».

Эксперт отметил, что сам факт платежа не является автоматическим нарушением закона, однако плательщика могут обязать подтвердить законную цель операции. Для этого потребуется предоставить документы о покупке или иным образом обосновать обстоятельства транзакции.

Отдельные риски, по словам юриста, возникают в сфере трудовых отношений. Если работодатель перечисляет сотруднику часть зарплаты со своего личного счета, а не с расчетного счета организации, регуляторы могут расценить это как попытку скрыть реальные доходы.

В случае подтверждения, что подобные переводы являются оплатой труда, компании могут доначислить НДФЛ, страховые взносы, а также выписать пени и штрафы. Хаминский добавил, что налоговые органы внимательно анализируют движение средств на личных картах, так как они нередко используются для расчетов в рамках незарегистрированной предпринимательской деятельности.

В пресс-центре МВД России 11 июля сообщили, что снятие наличных в течение суток после получения кредита, перевод свыше 200 тыс. рублей на собственный счет через систему быстрых платежей, а также изменение номера телефона для входа в интернет-банк входят в число девяти признаков, по которым банки могут выявлять мошеннические операции при выдаче наличных.

Источник